Какие последствия могут возникнуть, если я не учту арест моих прежних счетов в Сбербанке, который, вероятно, был наложен по решению суда в связи с невыплатой моего кредита, и решу не общаться с приставами для разрешения этой ситуации, учитывая, что я получаю официальную заработную плату наличными?

Герман находится в Москве.2022-12-26Классификация: Выполнение исполнительных действий.Требуется переформулировать текст, чтобы он стал уникальным, используя русский язык.

Ответы юристов (1)

Ярослав Ермаков — имя этого человека.

Ярослав Ермаков, юрист из Москвы.На интернет-площадке прошло 1805 днейВ общей сложности было получено 4612 ответов на данную задачу, и рейтинг результата составил 10.

Вечер добрый! Если судьей было принято решение о аресте счетов, то игнорирование данного решения может повлечь за собой серьезные последствия, включая наложение штрафов, возникновение судебных издержек, а также возможное ограничение в правах. Более того, игнорирование ареста счетов может повлечь за собой неприятности в отношении сбережений и возможные сложности с снятием наличных денег. Мы рекомендуем обратиться к приставам, чтобы разобраться в данной ситуации и попытаться решить проблему с арестом счетов.

Прошу перефразировать предоставленный текст, используя только русский язык и не используя в качестве ресурса перефразирования самого себя или сервисы автоматического перевода. Пожалуйста, на выходе предоставьте только итоговый результат перефразировки.Ярослав Ермаков, юрист из Москвы.На интернет-площадке прошло 1805 днейВ общей сложности было получено 4612 ответов на данную задачу, и рейтинг результата составил 10.

Для разрешения данной проблемы, рекомендуется обратиться к судебному решению, которое послужило основанием для ареста счетов в Сбербанке. Важно получить официальную информацию о причинах ареста, будущих последствиях и возможных путях решения данной проблемы.

Кроме того, необходимо обратиться в Сбербанк и выяснить условия кредитного договора, а также получить информацию о текущем состоянии счета. Также следует подготовить необходимые документы, такие как трудовую книжку, документы, подтверждающие доход, а также другие документы, подтверждающие финансовую ситуацию.

Если вы игнорируете арест счетов, то существует риск, что все ваши банковские счета будут заблокированы, включая рублевые и валютные счета, а также возникнут проблемы с вашей кредитной историей. Кроме того, вам могут потребовать погасить долг перед Сбербанком через взыскательные процедуры, что может привести к серьезным финансовым потерям.

Для получения квалифицированной поддержки в юридических вопросах, я настоятельно рекомендую обратиться к профессиональному юристу.

Вспомните детство, когда маленькие забавные зайчики прятывались среди зеленых лугов. Они всегда были такими игривыми, ни секунды не уставали от своих игр и прыжков. Наблюдая за ними, вы не могли не улыбаться и чувствовать радость. Они были символом беззаботности и веселья, мгновениями, которые навсегда остаются в памяти.Ярослав Ермаков, юрист из Москвы.На интернет-площадке прошло 1805 днейВ общей сложности было получено 4612 ответов на данную задачу, и рейтинг результата составил 10.

Статья 333.21 Гражданского процессуального кодекса РФ (Применение принудительных мер по взысканию непогашенной задолженности) и статья 161 Налогового кодекса РФ (Последствия несоблюдения обязательств по уплате налогов и сборов).

Пожалуйста, предоставьте текст, который нужно перефразировать.инструмент для переформулирования текста на Русском языке, предоставляется возможность создания оригинального контента без использования сторонних ресурсов.Телефонная горячая линияПолучите бесплатную экспертную помощь! Позвоните нам сейчас и получите консультацию совершенно бесплатно!

Столица России, расположенная в Московской области, носит название Москва.

Получайте онлайн консультации от юристов

Вы можете сейчас же задать свой вопрос и получить ответ от сотен высококвалифицированных специалистов со всей России. Необходимую юридическую помощь можно получить как бесплатно, так и за определенную плату. Первый ответ уже будет доступен в течение 15 минут!

Услуги юристов

если специалист решит эту проблему

Поможет определить, к каким видам ответственности возможно привлечь лиц, неисполняющих свои финансовые обязательства: гражданской, административной или уголовной.
Содействует в определении и наборе необходимых улик для привлечения задолжника к ответственности.
Будет осуществлена проверка законности решения органа, регулирующего данное дело.

При воспользовании предоставляемой услугой, вам гарантированно предоставляются следующие преимущества:

окажение консультаций высокого качества и профессионального уровня;
вы получите оперативное решение своей проблемы уже через 15 минут после того, как подадите заявку.
Предоставляется шанс взаимодействия в интернете с юристом премиум-уровня.

Как избежать блокировки банковского счета: инструкция от Сбербанка

В настоящее время возникновение угрозы блокировки банковского счета и всех связанных с ним операций вызывает тревогу как среди представителей бизнеса, так и среди обычных граждан. Чаще всего, они не знают, как избежать подобной ситуации, и не могут справиться с многочисленными инструкциями, предоставляемыми банкирами. С с целью облегчить эту задачу, Сбербанк решил разъяснить, какие действия не следует предпринимать, чтобы обеспечить нормальное функционирование банковского счета.

Что случилось?

Своим клиентам Сбербанк России выложил подробные рекомендации, способные предотвратить возможное блокирование банковских счетов. При составлении этих рекомендаций банкиры руководствовались действующим законодательством, таким как Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также инструкциями Центробанка РФ. Клиенты других банков также могут успешно использовать эти рекомендации, поскольку требования для всех одинаковы. Различия могут быть лишь в подходе соответствующих служб кредитных организаций. Однако Сбербанк гарантирует, что при соблюдении этих требований клиенты смогут спокойно жить и работать, не беспокоясь о возможном блокировании своего расчетного счета. Так какие же действия должны и не должны предпринимать организации и индивидуальные предприниматели, чтобы избежать попадания в «черный список»? Давайте начнем с запретов.

Действия, которые приведут к блокировке банковского счета

Ожидается, что клиенты Сбербанка и других российских банков должны быть внимательными, так как их счета могут быть заморожены, не позволяя им проводить любые операции, при выполнении следующих действий:

Регулярно осуществляют выплаты значительных сумм наличными со своего банковского счета в качестве неопределенных (других) расходов.
Большие денежные суммы снимаются целиком сразу после зачисления на банковский счет.
Регулярно осуществляются однотипные операции по снятию значительных денежных средств.
В деловом мире популярно применение корпоративных банковских карт в целях снятия денежных средств.
В течение одного дня выполняются процедуры приема и выдачи денежных средств.
Регулярно списывают деньги со счета на непредусмотренные расходы в суммах, несоответствующих ведению деловой деятельности.
Они занимаются действиями, которые не приносят экономической выгоды.
Большое количество вкладов с открытием на краткосрочный период (до 30 дней) активно открываются, а при их закрытии клиенты имеют возможность снять наличные деньги.
Выполняются операции по переводу денежных средств на банковские счета, принадлежащие другому финансовому учреждению, в котором существуют неблагоприятные условия (невыгодные процентные ставки по вкладам, завышенные комиссии и т. д.), неясно почему.
Выполняют манипуляции, относящиеся к сделкам, идентификация сторон в которых невозможна.

Советуем прочитать: Меры социальной поддержки ветеранов военной службы

Также необходимо проявлять осторожность в ситуации, когда организация или индивидуальный предприниматель:

Если налоги не перечисляются или перечисляются недостаточной суммой с расчетного счета в Сбербанке, то следует сообщить об этом Сбербанку, если налоговые платежи осуществляются с другого банковского счета.
При назначении платежей обнаружены неполные или неверные данные.
осуществляет оплату, не соответствующую выполняемым видам коммерческой деятельности;
Банк осуществляет сотрудничество с подозрительными контрагентами, вызывающими сомнения.
Компания принимает платежи за предоставляемые услуги и товары, включая сумму НДС, но при оплате учитывает только остаточную сумму без учета НДС.
Банк либо игнорирует запросы, либо не предоставляет запрошенную информацию вовремя.
Советы, предлагаемые банком по обращению с наличными, необходимо проигнорировать.

Кстати, следует обратить особое внимание на последний аспект, поскольку банкиры готовы предоставить информацию о том, каким образом можно приобрести репутацию надежного клиента, у которого не возникает риска приостановки операций по счетам.

Признаки благонадежных клиентов, которым не заблокируют счет

Для того, чтобы быть уверенным в надежности и безопасности работы в Сбербанке, клиентам рекомендуется произвести следующие меры:

Запустить систему заработной платы и применить ее для выплаты ремунерации персоналу.
Создать индивидуальные карты предпринимателя или представителей компании, которые будут использоваться сотрудниками для осуществления бесконтактных платежей и оплаты расходов организации или предпринимателя.
Возможность снять деньги со своего банковского счета через кассу банка с ясным указанием цели снятия наличных.
осуществлять выплату дивидендов в качестве источника финансирования для создателей;
необходимо вносить в бюджет сумму налогов, равную не менее 0,9% от суммы денежных операций по данному счету.
Очень редко изымать деньги в наличной форме;
Детально заполнять информацию о целях платежей;
выполнять деятельность в соответствии с выбранными классификаторами ОКВЭД;
Необходимо своевременно предоставлять банку все актуальные данные о различных изменениях в компании, таких как смена главного руководителя, изменение адреса и другие подобные изменения.
Для осуществления проверки потенциальных новых деловых партнеров можно воспользоваться Сервисом проверки контрагентов либо использовать доступные открытые источники информации.
в пределах 7 рабочих дней следует отвечать на обращения банка

Снова необходимо обратить особое внимание на последний аспект. Как правило, банки не моментально блокируют операции по счету без предупреждения. Они также подвергаются наказанию за это. В большинстве ситуаций они стремятся убедиться в правильности своих подозрений. Поэтому они могут попросить у клиента предоставить документы и разъяснения. Как поступить в этой ситуации?

Что делать, если банк попросил пояснения и документы?

Если работники банка связались с вами по телефону или отправили запрос по почте (электронной или обычной), желая разъяснить определенные операции или предоставить документы, необходимо отнестись к этому внимательно и с пониманием. Банковские сотрудники имеют полномочия контролировать действия и операции клиентов. Поэтому следует как можно скорее, желательно в течение 7 рабочих дней, отправить копии запрошенных документов в банк. Если это касается Сбербанка, то можно сделать это в электронном виде через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение. В остальных случаях удобно будет отправить документы по электронному адресу, указанному в запросе.

После получения необходимых документов и объяснений, банк будет проводить проверку, которая, как правило, занимает до семи дней. О результате этой проверки банки должны уведомить соответствующую организацию или индивидуального предпринимателя. Если возникнут какие-либо неясности в запросе, можно уточнить детали, обратившись лично в банк или позвонив по телефону. Следует помнить, что игнорирование такого запроса приведет к практически гарантированному ограничению операций по счету.

Если счет все же заблокировали?

В случае, если операции на счете были ограничены, Сбербанк рекомендует сохранять спокойствие и первым делом выяснить обстоятельства. Для этого необходимо немедленно связаться с персональным менеджером или позвонить на горячую линию, чтобы узнать причины ограничений. Также следует проверить, был ли запрос на предоставление дополнительных документов, и если таковой имелся, то отправить их в банк как можно скорее. После этого стоит дожидаться результатов проверки и разблокировки счета. В случае недовольства результатами проверки, следует обратиться в Центробанк, где существует специальный отдел, занимающийся рассмотрением подобных обращений от клиентов, попавших в «черные списки». Кроме того, важно помнить, что по запросу клиента банк обязан предоставить письменное объяснение причин блокировки или других ограничений на счете.

Почему блокируют расчетные счета? Топ причин от Сбербанка

Закон № 115-ФЗ, который регулирует вопросы борьбы с отмыванием доходов, является известным многим. На основании этого закона Центробанк разрабатывает инструкции для кредитных организаций, которые в свою очередь блокируют расчетные счета компаний и предпринимателей. В данной статье мы рассмотрим, какие факторы чаще всего становятся причиной таких последствий. Специалисты Сбербанка рассказали об этих причинах, однако они являются универсальными.

Советуем прочитать: Как поступать, если вас оскорбляют и угрожают, а полиция не помогает: рекомендации эксперта

Почему банки блокируют счета

Неочевидные намерения при использовании финансовых ресурсов

Необходимо ясно определить цель каждого платежа и каждого снятия наличных. Избегайте сомнительных снятий «на прочие цели», так как они не специфицированы и могут вызвать подозрения.

Конечно, во всяческой деятельности каждой хозяйственной организации встречаются операции, которые наиболее удобно определить как «другие». Например, возмещение расходов сотруднику, который приобрел что-то для нужд офиса. Тем не менее, стоит избегать снятия наличности для подобных целей.

вам не потребуется мчаться в банк каждый раз, когда возникнет необходимость в наличных деньгах.
Контроль расходов сотрудников на корпоративные нужды станет намного более удобным благодаря возможности легкого отслеживания корпоративных затрат.

Использование банковской карты компании в целях снятия наличных средств.

Операции, связанные с снятием денег с корпоративной карты, могут вызывать серьезные подозрения. Зачем же это нужно делать? Ведь в большинстве случаев можно использовать карту для оплаты товаров и услуг.

Легким решением будет запретить сотрудникам обналичивать бизнес-карту и осуществлять все платежи безналичным способом. Кроме того, помимо снижения вероятности вызвать подозрения со стороны банка, такой подход позволит более точно контролировать расходы сотрудников.

Выявление значительных денежных сумм

В соответствии с законодательством РФ, операции с денежными средствами в размере 600 000 рублей и выше подлежат обязательному контролю. Однако в реальности банки обращают внимание на постоянные выводы небольших сумм денег предпринимателями. Если вы до сих пор выплачиваете заработную плату наличными сотрудникам, вы можете легко попасть под мониторинг. В этом случае регулярно выводится с расчетного счета значительная сумма.

Осуществление выплаты заработной платы на банковские карты предлагает не только повышенную безопасность, но и значительное облегчение процесса.
Если основателям необходимы денежные средства, то следует оформить их в качестве дивидендных выплат.
Если требуется значительная сумма денежных средств в наличной форме, то возможно их получить в офисе банка, однако важно обязательно указать цель использования этих средств.

Осуществление финансовых операций непосредственно в день поступления средств

Банковская организация может возникнуть подозрение о применении расчетного счета для проведения транзитных операций, если денежные средства зачисляются на счет и немедленно снимаются. Следует воздержаться от этого. Перед осуществлением перевода или снятия денег рекомендуется подождать не менее 1-2 дней.

Подозрительное мероприятие.

Банк будет производить и блокировать счет, если операция не имеет экономического значения. Важно не проводить такие операции, чтобы избежать блокировки счета. Например, высокая заработная плата для руководства компании при нулевой прибыли является примером подобной операции.

Большое количество вкладов на недолгое время

Если предприниматель открывает множество вкладов с коротким сроком (меньше месяца), банк может подозревать нечестные действия. Рекомендуется не проводить подобные операции.

Межбанковские переводы, лишённые смысла.

Если предприниматель, не имея убедительных оснований, будет переводить свои финансовые средства в другие банки с явно невыгодными условиями, скорее всего, его подозрят в подозрительной деятельности. Например, если в новом банке предлагаются низкие проценты по депозитам, высокие ставки по ипотеке и дорогие тарифы на обслуживание.

, быстрые сделки и нечестная коммерческая практика — вот лишь несколько примеров проблем, связанных с контрагентами, которые существуют всего один день. Также существует множество случаев, когда используются цепочки посредников в различных сферах бизнеса.

чтобы сделка была заключена успешно, партнер не взялся за обман и прочие меры предосторожности были приняты
Для избежания подозрений со стороны налоговых органов относительно взаимодействия с компаниями, функционирующими всего один день, с целью необоснованного получения налоговых льгот;
С целью предотвращения блокировки расчетного счета со стороны банка, необходимо предпринять соответствующие меры.

Если платежи направляются неизвестному получателю в офшорной зоне или передаются через несколько промежуточных лиц, имеется высокая вероятность того, что банк обнаружит такую операцию и приостановит аккаунт.

Что может вызвать повышенное внимание

Также имеются обстоятельства, которые не приводят немедленно к блокировке счета. Однако они сами по себе вызывают подозрения и заставляют банки более внимательно изучать активность компании или предпринимателя.

Неисполнение обязанности по уплате налогов и взносов

Одним из распространенных случаев является ситуация, когда у компании есть несколько банковских счетов, однако налоговые платежи уплачиваются с одного из них. Индивидуальные предприниматели также не редко пользуются своими личными картами для оплаты обязательных платежей. В результате банк не обнаруживает фактов совершения платежей по налогам, сборам и взносам. Возникает закономерный вопрос — не избегает ли предприниматель оплаты этих обязательств?

Для предотвращения подобных ситуаций, необходимо вносить в бюджет и фонды не менее 0,9% от общего оборота на счету. В эту сумму включаются налоги на доходы, НДФЛ за сотрудников, страховые взносы и все остальные обязательные платежи. Если невозможно уплатить их с каждого отдельного счета в указанном размере, рекомендуется связаться с банком и уведомить о том, что налоги и взносы будут уплачиваться с других счетов.

Неисправные настройки оплаты

Повторяющиеся ошибки в платежных документах могут вызвать подозрения. Если назначение платежа заполнено неверно, есть путаница с номерами договоров, датами и прочими данными, это может вызвать сомнения. Необходимо тщательно проверять все реквизиты в платежном документе. Из него должно ясно видно, куда и с какой целью осуществляется перевод денежных средств.

Исходная сделка не соответствует классификатору видов экономической деятельности.

Необходимо совершать только те сделки, которые соответствуют специфике вашей деятельности. Если ваш бизнес связан с торговлей, принимайте оплату только за товары, а если вы занимаетесь строительством, получайте деньги только за выполнение строительных и ремонтных работ. Взаимодействие в обратном порядке не допустимо.

С другой стороны, банк рекомендует делать бизнес, придерживаясь ОКВЭД, которые были указаны при регистрации компании. В случае необходимости расширения деятельности, следует получить дополнительные коды и сообщить об этом в банке.

Необходимо своевременно предоставлять банку информацию о любых значительных изменениях, происходящих в организации, таких как изменение адреса, руководства, видов деятельности и другие подобные события.

Банк не получает никакого отклика на свои запросы.

Бросается в глаза странность, когда бизнес-персона избегает отвечать на запросы сотрудников банка или увлекает ответом. Для кредитной организации важно предоставлять ответы своевременно — в промежутке в 7 рабочих дней.

Ограничения по счету. Сбер назвал 6 причин и рассказал как избежать блокировки

Вступившие в силу изменения в 115-ФЗ, начиная с 1 июля 2022 года, вносят необходимые изменения в операционные процедуры банков. В соответствии с этими поправками, если высокий уровень риска подозрительных операций будет обнаружен как на стороне банка, так и на стороне Центрального банка, клиентам будут применены серьезные ограничительные меры. В сотрудничестве с Сбером, информационный портал «Лента.ру» поделился рекомендациями о том, на что следует обратить особое внимание в связи с этими нововведениями.

Советуем прочитать: Требования Почты к упаковке и содержимому посылки

Инструкция по безопасности

Сбербанк принял решение снова восстановить в памяти бизнесменов основные мотивы, из-за которых банк имеет право временно приостановить удаленное банковское обслуживание и попросить документы, связанные с определенной операцией.

Организация следует осуществлять большую часть своих расчетов без использования наличных денежных средств, чтобы избежать частых снятий наличности.

Работник самоотверженно покрыл расходы на срочный ремонт офисной техники и передал кассиру чек. Компания обязана вернуть сотруднику потраченные средства. Кассир снимает нужную сумму наличными со счета компании «на другие нужды». Если наличные средства, согласно банку, регулярно превышают разумные пределы, банк может запросить документы, подтверждающие эти суммы.

Для более удобного возврата сотруднику расходов, связанных с ремонтом, рекомендуется использовать безналичный перевод с указанием цели платежа. При этом необходимо сохранить первичные документы для учета.

2. Организация не выполняет полную оплату налогов или их количество недостаточно. Важно соблюдать сроки и полностью платить налоги в бюджет. Сбербанк рекомендует контролировать соответствие суммы уплаченных налогов отрасли, в которой действует организация.

Платежи в документах компании имеют некорректное или неполное назначение. Независимо от суммы платежного поручения, необходимо правильно заполнять поле «назначение платежа» и требовать того же от контрагентов. Всю информацию о основании платежа следует указывать полностью, включая номера и даты договоров, соглашений, счетов на оплату, а также виды оплачиваемых товаров, работ или услуг. Это поможет банку быстрее разобраться в характере платежа и избежать лишних вопросов.

Компания оплачивает товары и услуги, которые не относятся к выбранным категориям ОКВЭД. Если компания осуществляет операции, не характерные для выбранного вида деятельности, банк может задать вопросы. В случае смены вида деятельности, необходимо своевременно внести изменения в реестр, указав соответствующие коды ОКВЭД, и сообщить об этом банку.

5. Избегайте участия в неэкономически обоснованных операциях. Не принимайте предложений о сотрудничестве в сомнительных схемах, будь то из дружеских соображений или за вознаграждение. Такие действия могут привести к неприятностям с законом и помешать развитию деловой репутации.

Если к вам обратились с просьбой осуществить определенные транзакции через счета компании, предлагая вам денежное вознаграждение, следует отказаться. Банк, обнаружив, что клиентом выполняются транзитные операции, неизбежно потребует предоставить документацию.

6. Сотрудники должны избегать снятия наличных с бизнес-карт, чтобы не вызывать излишние вопросы со стороны банка, так как наша организация осуществляет исключительно безналичные расчеты. Кроме того, все документы, связанные с этими операциями, хранятся в интернет-банке. Предложите сотрудникам следовать этому правилу, поскольку снятие наличных с бизнес-карты является дорогостоящим и рискованным для нашей организации.

Предупрежден — значит, вооружен

Сбербанк готов оказать поддержку предпринимателям, которые беспокоятся о возможных рисках, связанных с ограничениями на их счетах. На официальном сайте банка представлена подробная инструкция, которая поможет предпринимателям разобраться с тремя основными видами ограничений на счетах.

— когда дистанционное банковское обслуживание временно приостановлено;- если банк отказался выполнить операцию.

В данной статье представлена детальная информация о причинах, которые привели к введению ограничений на банковские счета. Здесь можно найти советы и инструкции о том, как правильно поступить, если ваши операции столкнулись с ограничениями. Также даны рекомендации по отвечанию на запросы банка для подтверждения операций и проверки соответствия вашего бизнеса нормам, установленным в законе 115-ФЗ.

Для предпринимателей в Сбере также имеется возможность получить поддержку по вопросам комплаенса, даже если у вас нет расчетного счета в банке. Для связи с консультантом по комплаенсу и получения ответов на интересующие вопросы по 115-ФЗ, вы можете воспользоваться номером 0321 или позвонить по номеру 8 800 555-57-77 (и нажать 6).

Корпоративным клиентам, пользующимся интернет-банком СберБизнес, доступны индивидуальные советы в соответствии с законом №115, если отклонения от данной рекомендации уже замечены в организации.

Данный сервис функционирует в виде инструмента, который предупреждает ограничения по счету и придает сотрудничеству с банком максимальную прозрачность, комфортность и доверие.

У нас есть информация о рекламодателе — ПАО Сбербанк. Это банк, который имеет генеральную лицензию от Банка России на осуществление банковских операций под номером 1481 от 11.08.2015 года.