В течение прошлой недели в процессе осуществления своей трудовой деятельности я столкнулся с значительным числом пострадавших от мошенников. Это стало толчком для написания данной статьи. Я хотел бы привести несколько конкретных случаев мошеннических схем и предложить рекомендации для обеспечения своей финансовой безопасности.

Что такое мошенничество? Это украсть имущество других людей или получить право на их собственность путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенники часто используют невнимательность людей и их безразличие к собственной безопасности. Они также применяют психологические и социальные методы для достижения своих коварных целей. Мошенниками может стать кто угодно, но есть определенные группы граждан, которые особенно привлекают интерес аферистов: пенсионеры, люди, ищущие легкую прибыль, и одинокие женщины.

Каждый год наблюдается увеличение числа случаев мошенничества, а доля мошеннических действий в онлайн среде стремительно приближается к отметке в 80%. Чем обусловлен такой тревожный тренд? Ответ кроется в достаточно простых факторах.

Факторы, способствующие увеличению количества афер:

— Рост оборота денежных операций

— Возможности дистанционного определения личности и проверки подлинности

— Множество вариантов финансовых средств- Различные финансовые возможности- Разнообразие инструментов для финансовых операций- Большой выбор финансовых инструментов- Разнообразие финансовых средств и возможностей

Проблемой является сверхизбыток информации, который противоречит друг другу, а также недостаточное понимание вопросов информационной безопасности.

Разновидности обмана

Фишинг представляет собой разновидность интернет-мошенничества, направленного на получение конфиденциальной информации пользователей, такой как логины и пароли. Мошенники массово отправляют электронные письма, выдающиеся за сообщения от банков, известных брендов или личные сообщения в социальных сетях. В этих письмах содержится прямая ссылка на поддельный сайт, который внешне неотличим от настоящего. Заставляя пользователей попадать на такую страницу, мошенники применяют психологические приемы, чтобы убедить их ввести свои логины и пароли на фальшивом сайте. Это, в свою очередь, позволяет мошенникам получить доступ к аккаунтам и банковским счетам пользователей.

Основное, что необходимо учесть: специализированные платформы не отправляют электронные письма с запросами о предоставлении персональных данных, паролей и другой конфиденциальной информации. Не рекомендуется переходить по гиперссылкам на веб-ресурсы, которые могут вызвать подозрения.

С целью обезопасить пользователей от мошеннических активностей, большинство веб-браузеров обладает функцией «антифишинг», которая предупреждает пользователей о попытке перехода на подозрительный веб-сайт.

Снифферинг — это инструмент, который позволяет изучать передачу данных в сети, путем перехвата и последующего анализа или только анализа сетевого трафика.

Как осуществляется весь этот процесс? Аферист выбирает места, где собирается большое количество людей: кафе, бары, рестораны, фудкорты и так далее. Он дает своей сети название, схожее с сетью заведения, и запускает программу на устройстве, включая точку доступа GPRS/WiFi для распределения трафика и его отслеживания.

Шпион может разобрать только ту информацию, которая проходит через его систему. На основе этого обманщики исследуют идентификаторы, пароли и иные данные.

Кроме того, возможно, данные могут быть перехвачены с незащищенных страниц оплаты и через формы, которые заполняются пользователями для подтверждения оплаты.

Методы предотвращения подслушивания сетевого трафика:

— Рекомендуется избегать проведения финансовых транзакций в открытых сетях.

— Использование услуг VPN

— Рекомендуется останавливаться только на Wi-Fi сетях, которые обеспечены защитой.

Наилучшим решением будет использование собственной сети Интернет.

Мошенничество, связанное с использованием телефона.

Вы получаете телефонный звонок от неизвестного номера. Незнакомец, притворяясь вашим родственником или знакомым, с волнением в голосе сообщает, что он задержан сотрудниками полиции и обвинен в совершении серьезного преступления. Обвинения могут касаться ДТП, незаконного хранения оружия или наркотиков, причинения тяжких телесных повреждений и даже убийства.

Далее в беседу вступает предполагаемый сотрудник правоохранительных органов. Для урегулирования данной ситуации требуется N-ая сумма денег, которую необходимо доставить в указанное место или передать определенному лицу. Стоимость данного запроса может колебаться в зависимости от жадности мошенников и возможностей пострадавшего.

Обман через SMS

Распространенной схемой мошенничества является отправка мошеннических сообщений посредством обычных SMS или через социальные сети. Существует множество случаев, которые можно рассмотреть:

2)Номер мобильного телефона получает сообщение со следующим содержанием: «У меня возникли трудности, проследуйте к переводу N рублей на данный номер», или «Доброго времени суток. Братски просим одолжить N рублей». Часто применяется также приветствие, которое направлено на создание доверительной связи.

Вы получаете SMS-уведомление о поступлении средств через услугу «Мобильный перевод». Но вскоре звонок или SMS сообщение уведомляют вас о неправильном переводе и просят вернуть деньги обратно, утверждая, что сумма была ошибочно переведена на ваш счет. Вам предлагают вернуть деньги тем же способом «Мобильного перевода». Вы соглашаетесь и осуществляете перевод, после чего сумма равной величины списывается со счета.

3) Ситуация напоминает случай с мошенничеством по телефону. Приходит SMS, где говорится, что близкий друг/родственник оказался втянутым в преступление, и требуется определенная сумма денег, чтобы закрыть это дело.

Весьма часто применяется схема мошенничества, при которой используются вирусы для мобильных телефонов. Абонент получает сообщение, представленное в следующем формате: «У вас поступило MMS-сообщение. Чтобы его получить, перейдите по ссылке.». После перехода по указанному адресу на мобильное устройство загружается вредоносное ПО и происходит снятие денежных средств с вашего счета.

Тактика безопасности: полезные советы

2) Никогда не раскрывайте никому коды подтверждения, полученные в SMS-сообщениях.

Вообще не следует переходить по незнакомым ссылкам, не отвечать и не перезванивать на сомнительные номера. Даже если ссылка выглядит надежной и телефонный номер кажется правильным, всегда стоит проверять адреса с доменными именами на официальных сайтах организаций, а номера в официальных источниках или с помощью известного сервиса Getcontact.

Не передавайте никому информацию о своих картках и счетах, включая CVV, пароли и кодовые слова. Дают свою карту посторонним — это очень рискованно. Часто люди забывают об этом, передавая карту продавцам и официантам.

4) Осуществляйте исследование контракта.

Анализ документа о соглашении — это процедура, которая заключается в изучении текста с целью проверки его соответствия условиям сделки и оценки риска возникновения судебного разбирательства при невыполнении или расторжении договора. Необходимо уделить особое внимание следующим аспектам:- Суть соглашения

— Правовые и ответственные обязанности участников

— Дата окончания договора и время исполнения обязательств

— Расчеты и общую сумму договора

— Процедура отмены соглашения

— Данные организации, предоставляющей услуги

— Географический положение фирмы

Ее положение и оценки

, где можно получить сведения о регистрации и налоговом состоянии организации;- Сайт Федеральной антимонопольной службы, где можно узнать о возможных нарушениях и административных штрафах контрагента;- Сайт Росстата, где можно ознакомиться с финансовыми показателями и статистическими данными о предприятии;- База данных Федеральной службы исполнения судебных актов, где можно проверить наличие исполнительных производств в отношении организации;- Сайт Единого федерального реестра судебных решений, где можно узнать о ранее вынесенных решениях судов по делам контрагента.

Арбитражный суд имеет свой собственный веб-портал, где представлена вся необходимая информация о его деятельности, процедурах и решениях.

5) Проверка подлинности путем установления наличия

В повседневной жизни часто возникает ситуация, связанная с подделкой денежных купюр. Поддельные банкноты активно попадают на рынки, в кафе, магазины, заправки, а иногда даже в банкоматы. Поэтому каждому гражданину важно знать основные признаки оригинальности банкнот Банка России. Мастера подделок постоянно совершенствуют свои навыки, создавая новые методы мошенничества и фальсификации.

, чтобы избежать попадания подделанных банкнот, необходимо знать характеристики, отличающие каждую из них от подделок.

Необходимо осуществлять проверку средств по не менее чем трем признакам.

Если вам попалась подозрительная банкнота, вам следует отправиться в банк и провести проверку ее подлинности.

остается актуальной и неотъемлемой частью обеспечения безопасности в сети.

Множество людей пренебрежительно и безразлично подходят к процессу создания паролей. Намного проще запомнить комбинацию цифр и символов в одном определенном порядке. Не удивительно, что в перечень популярных паролей были включены: a123456, 12345, 1q2w3e4, 123456789, password, QWERTY, qwerty123, qazwsx.

Рекомендации по формированию секретных кодов:

• Необходимо написать текст длиной не менее 12 символов, но предпочтительнее иметь его длину от 14 символов.
• Знаки в верхнем и нижнем порядке, числа и символы
• Этот текст требуется переформулировать, чтобы сделать его оригинальным, располагая только русским языком и без использования слов из определенного словаря, а также без упоминания имен людей, символов, продуктов и компаний.
• При выборе пароля важно обеспечить его значительное отличие от всех ранее используемых паролей пользователем.
• Легко запоминающаяся, но сложная для составления фраза.

Я надеюсь, что представленная вами информация окажется полезной. Желаю вам уютной и финансово устойчивой жизни без задолженностей! Кроме того, не забудьте подписаться на мой канал в Telegram, буду очень рад вашему присутствию там.

Виды мошенничества

Виды мошенничества

Нынче едва ли можно найти отрасль, где бы мошенники не вмешивались своими махинациями. Они могут обманывать, злоупотреблять доверием, искажать факты, красть чужое имущество или незаконно приобретать права на него и так далее.

Виды мошенничества

В различных сферах деятельности встречается множество видов мошенничества, таких как кредитное мошенничество, мошенничество с вкладами, мошенничество при осуществлении банковских операций, мошенничество с деньгами, мошенничество с недвижимостью или движимым имуществом и другие. В зависимости от способа совершения мошенничества можно выделить следующие:

Телефонное мошенничество

Часто встречающиеся схемы мошенничества, связанные с телефонами, включают требование выкупа, угрозы через СМС, кражу денег с банковского счета, отправку СМС с вредоносными ссылками и поддельными счетами, обман при разговоре по телефону с целью заставить человека предоставить доступ в интернет-банк и прочие.

Предназначено для идентификации и предотвращения мошенничества в Интернете

Самым распространенным методом здесь является фишинг. Это способ мошенничества в сети, направленный на получение личных данных пользователей или банковской информации. Фишинг может осуществляться через электронные письма, имитирующие известные сервисы, при клике на которые человек попадает на веб-сайт, внешне идентичный оригиналу, или на сайт с перенаправлением. Когда пользователь вводит свои данные там, мошенники получают доступ к ним.

Уровень схожести с фишингом демонстрирует фарминг, который осуществляет перенаправление сеанса на поддельный IP-адрес.

Злоупотребление пластиковыми карточками

Основной способ мошенничества, связанного с банковскими картами, — это метод, известный как вишинг. Мошенники применяют различные уловки, чтобы получить от владельца карты конфиденциальные данные или убедить его выполнить определенные действия с его счетом. Они могут сообщить человеку, что его карта заблокирована и попросить связаться со службой безопасности банка, таким образом получив доступ к его банковскому счету.

Вопреки развитию онлайн-технологий, мошенники не прекращают свои деяния и искусства офлайн мошенничества. Одним из распространенных способов такой преступной деятельности является скимминг карт.

Манипуляции с транспортными средствами в целях обмана.

Распространенные уловки в данной сфере включают в себя предложение автомобиля по значительно низкой цене относительно рынка с требованием о предоплате, замена VIN- и госномеров в объявлении о продаже, введение в заблуждение относительно технического состояния автомобиля в партнерских автосервисах и другие хитрости.

Самые распространенные виды мошенничества

Это разновидности мошенничества в финансовой сфере, связанные с тем, как злоумышленники получают доступ к банковским счетам своих жертв. При этом мошенники не стоят на месте и всегда придумывают новые способы, учитывая появление инноваций в финансовой сфере. Например, с появлением оплаты по QR-кодам стал популярным способом мошенничества воровство денег с банковских карт путем предоставления фальшивых QR-кодов.

Борьба с мошенничеством

В Российской Федерации существуют несколько путей борьбы с мошенничеством. Как на государственном уровне, ведется активная работа со стороны МВД, Роскомнадзора, Центрального банка и других специализированных органов. Более того, разрабатываются и формируются специализированные общественные объединения, которые также принимают участие в этой борьбе. Один из таких примеров — народный фронт Мошеловка.рф, который был основан в 2021 году. На этом ресурсе собран черный список мошеннических структур, идентифицировать которые можно с помощью номера телефона или URL сайта. Кроме того, граждане имеют возможность сообщить о новых случаях мошенничества.

Банковские учреждения также способствуют противодействию мошенничеству. Например, в приложениях нескольких игроков доступен сервис, который позволяет проверять входящие звонки. Если поступит звонок от мошенника, клиент сразу получит соответствующее уведомление. Кроме того, в СберБанке действует специальный сервис, который требует подтверждения операций от близких лиц. Переводы через интернет, совершаемые клиентом, будут проходить проверку помощником, что обеспечивает защиту в случаях, когда клиент вынужден переводить деньги под воздействием психологического давления.

Ответственность

Согласно законодательству Российской Федерации, за разные виды мошенничества предусмотрены различные меры наказания.

• За нарушение данного правила могут быть применены следующие меры наказания: наложение штрафа до 120 тысяч рублей (или в размере заработной платы/другого дохода осужденного за период до 1 года), выполнение обязательных работ в течение 360 часов, исполнение исправительных работ в течение 1 года, лишение свободы на срок до 2 лет, принудительные работы на срок до 2 лет или арест на срок до 4 месяцев. В случае, если нарушение было совершено одним лицом, возможно лишение свободы на срок до 2 лет.
• В случае совершения данного преступления, возможны следующие наказания: административный штраф в размере до 300 тысяч рублей или эквивалентная сумма в доходах осужденного за период до 2 лет, выполнение обязательных работ в течение 480 часов, исправительные работы на протяжении 2 лет, принудительные работы с ограничением свободы на протяжении 1 года или без него в течение 5 лет, лишение свободы с ограничением свободы на протяжении 1 года или без него в течение 5 лет, особенно если преступление было совершено группой лиц по предварительному сговору или причинено значительное вред.
• Наказание может быть различным в зависимости от тяжести преступления. В случае нарушения закона, осужденный может быть обязан заплатить штраф в размере от 100 до 500 тысяч рублей. Также возможно присуждение принудительных работ на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без него. В более серьезных случаях, осужденному может быть назначено лишение свободы на срок до 6 лет, а также штраф в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев. Возможно также ограничение свободы на срок до 1,5 лет или без него, особенно если преступление было совершено с использованием служебного положения или имеет крупный размер.
• Наказание, которое может быть применено к лицу, совершившему преступление, включает лишение свободы на протяжении максимального периода в 10 лет, а также наложение штрафа в размере до 1 миллиона рублей. В случае, если доход или заработная плата осужденного в течение 3 лет превышают указанную сумму, штраф может быть назначен в размере этих доходов. Также возможны варианты наказания без назначения штрафа, а именно ограничение свободы на протяжении 2 лет или без ограничения свободы, если преступление совершено организованной группой, имеет большой размер или приводит к лишению права на проживание в жилом помещении.

Устранение нарушений в сфере предпринимательской деятельности включает в себя серьезные меры, которые применяются в отношении особых форм мошенничества. Одним из этих видов является мошенничество, совершаемое целенаправленным неполнотой исполнения договорных обязательств.